Il futuro di Wall Street: Fintech 50 2023

Charles Hearn, Tommy Nicholas e Laura Spiekerman, i cofondatori di Alloy, una società di New York che collega banche e fintech con strumenti di prevenzione delle frodi.

Con la graduale ripresa dei mercati azionari e obbligazionari dalle brutali perdite del 2022, la maggior parte delle principali società fintech al servizio degli investitori istituzionali e delle società dei mercati dei capitali è riuscita a continuare a crescere. I pilastri di Fintech 50 Addepar, Trumid e Carta continuano ad aggiungere clienti e offerte di prodotti e rimangono nell'elenco di quest'anno.

Nel frattempo, due nuovi arrivati nell’elenco riflettono un segmento che sembra destinato a continuare a crescere, qualunque cosa facciano i mercati: prevenire e individuare le frodi. La digitalizzazione dei servizi finanziari ha reso più conveniente che mai per gli investitori e i depositanti gestire il proprio denaro, ma ha anche creato un paradiso per i truffatori e una crescente necessità per le imprese di proteggere se stesse e i propri clienti.

Experian stima che il mercato dei servizi di prevenzione delle frodi sia cresciuto fino a raggiungere i 15 miliardi di dollari all’anno e decine di startup di verifica dell’identità e di prevenzione delle frodi stanno affrontando questo problema. Tre emergenti emergenti nel settore sono presenti nella lista Fintech 50 di quest'anno. Persona appare nell'elenco per il secondo anno consecutivo; aiuta 1.000 clienti, tra cui Robinhood e Brex, a implementare strumenti personalizzabili per verificare l'identità degli utenti e monitorare le transazioni sospette.

Alloy e Sentilink sono entrambi nuovi arrivati nell'elenco dopo aver registrato una forte crescita nell'ultimo anno. Alloy collega i suoi 440 clienti a 190 fonti di dati in un'unica interfaccia per assistere nella prevenzione delle frodi. Sentilink, che utilizza l'intelligenza artificiale per aiutare a prevedere se un richiedente di un prestito o di un conto è un truffatore, ha iniziato a contrastare le frodi sull'identità sintetica: i truffatori combinano numeri di previdenza sociale rubati con nomi fittizi e indirizzi reali per creare identità e storie creditizie fasulle, che usano per ottenere credito che non intendono rimborsare (leggi ulteriori informazioni su Sentlink qui).

Un altro nuovo arrivato in questa lista è Candidly, che aiuta i datori di lavoro (a volte direttamente e talvolta collaborando con società di servizi finanziari) ad amministrare una nuova categoria di benefici per i dipendenti in rapida crescita: aiutare a gestire il debito degli studenti. Nel 2022 ha triplicato il numero dei suoi clienti arrivando a quasi 500 datori di lavoro.

Ecco ulteriori informazioni su cosa stanno facendo ciascuna delle società di Wall Street e delle imprese del Fintech 50 per aiutare le istituzioni a gestire, investire e proteggere le risorse dei propri clienti.

Gestisce una piattaforma basata su cloud che aiuta le banche private, le RIA e i family office a tenere traccia dei portafogli dei propri clienti in diverse valute e classi di attività, da azioni e obbligazioni a investimenti in capitale di rischio e oggetti da collezione. La tecnologia di Addepar può modellare l'allocazione degli asset e riequilibrare i portafogli. I suoi clienti monitorano asset per 4 trilioni di dollari attraverso la piattaforma, rispetto ai 3,5 trilioni di dollari di un anno fa, nonostante la flessione del mercato azionario. Ha aperto uffici a Londra e in India nel 2022 e ora opera in 35 paesi.

Sede centrale: Mountain View, California.

Finanziamento: 500 milioni di dollari da 8VC, D1 Capital Partners, WestCap Group e altri.

Ultima valutazione: 2,17 miliardi di dollari.

buona fede: ha ampliato la propria base clienti da 700 a 850 nel 2022, aggiungendo una media di 15 miliardi di dollari di asset clienti a settimana.

Cofondatori : Presidente del consiglio di amministrazione Joe Lonsdale, 40 anni, ora socio amministratore della società di venture capital 8VC; Jason Mirra, 34 anni, ex direttore tecnico.

Amministratore delegato: Eric Poirier, 41 anni, ex Palantir e Lehman Brothers.

Collega banche e fintech a strumenti di prevenzione delle frodi provenienti da 190 fonti di dati che verificano l'identità dei clienti durante l'onboarding, monitorano le transazioni per segnalare attività sospette e prendono decisioni in materia di credito e conformità. Tra i suoi 440 clienti figurano Carta, Brex, Stash e numerose banche regionali e cooperative di credito. Ha annunciato un’espansione globale a 40 paesi nell’agosto 2022 e ha lanciato un’estensione di serie C a settembre che ha aumentato la sua valutazione a 1,55 miliardi di dollari.